Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект о запрете банкам блокировать счета без объяснения причин. Соответствующий документ опубликован на сайте кабмина.
«Внести в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»», — говорится в документе.
Сегодня получить отказ или столкнуться с закрытием счета можно, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо счел операцию подозрительной. При этом финансовые учреждения не обязаны объяснять, чем мотивировано решение.
По новому законопроекту банки не смогут без объяснения причин заблокировать счет или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих добросовестность. Нововведение коснется как граждан, так и бизнеса. Помимо этого, для защиты интересов физлиц предлагается ввести еще одну норму, которая лишит кредитные организации возможности немотивированно отказывать в открытии банковских счетов.
В то же время законопроект фиксирует, что отказ от обслуживания возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.
